O componente "custo de oportunidade" do spread bancário no Brasil: uma abordagem pós-keynesiana
A redução pronunciada do spread bancário no Brasil requer a diminuição do custo de oportunidade das operações de crédito no país, representado pelos retornos monetários e não monetários dos títulos públicos federais. Ao permitir a estruturação de uma postura operacional flexível e rentável ao mesmo tempo, esses ativos criam uma disfuncionalidade no mercado de crédito, vez que os bancos passam a exigir um prêmio de risco muito elevado para a concessão de recursos, elevando o spread bancário e aumentando o custo do dinheiro no país.
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| Main Authors: | , |
|---|---|
| Format: | Digital revista |
| Language: | Portuguese |
| Published: |
Instituto de Economia da Universidade Estadual de Campinas
2007
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| Online Access: | http://old.scielo.br/scielo.php?script=sci_arttext&pid=S0104-06182007000300004 |
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